AML / KYC / KYT политика

Последнее обновление: 27 июля 2026 г.

SwapSS — крипто-крипто обменник. Мы проверяем обмены на связь с незаконной активностью и применяем эту политику одинаково к каждой заявке. На этой странице — что именно проверяется, из-за чего заявка может встать на паузу, когда мы просим верификацию и как решается судьба задержанной заявки.

Область действия

Политика распространяется на каждую заявку на обмен в SwapSS. Для обычного обмена не нужны ни аккаунт, ни документы: проверка автоматическая и относится к средствам, а не к человеку.

Проверка транзакций (KYT)

Каждая заявка получает уникальный одноразовый адрес депозита, и каждый депозит проверяется на связи с незаконной деятельностью до того, как обмен пойдёт дальше. Проверяются средства, а не человек: обычный обмен проходит молча — проверка не добавляет ни задержек, ни вопросов. Результат проверки — сигнал о деньгах, а не приговор человеку, и доля сама по себе не значит ничего, пока не известна сумма, за которой она стоит: одна и та же доля — это копейки на небольшом переводе и серьёзные деньги на крупном. Поэтому метку мы читаем вместе с суммой, а не считаем решающим любое значение выше нуля.

Когда заявка встаёт на паузу

До этого раздела почти никто не доходит: проверка идёт фоном, обмен исполняется. Небольшой след на обычной сумме — рядовой случай, и заканчивается он там же, где заканчивается любая заявка: обменом или возвратом; человека подключает метка, за которой стоит по-настоящему крупная сумма. Если депозит помечен как высокорисковый, заявка останавливается, чтобы на неё посмотрел человек, а не исполнялась вслепую, и решает именно человек, а не алгоритм наугад. Пауза — это не заморозка и никогда не требование документов. Выходов ровно два, обмен или деньги назад, и зависнуть между ними мы никому не даём. С крупными суммами это работает ровно так же, как с мелкими: документы никогда не бывают ценой возврата денег. Клиентские средства у себя мы не оставляем ни при каком исходе.

Верификация (KYC)

Личность тех, кто меняет, мы не проверяем: ни паспорта, ни селфи, ни справки о прописке — ни на крупной заявке, ни на мелкой. Это держится не на обещании, а на устройстве: маршрут, способный потребовать верификацию личности, блокируется до того, как будет вам предложен, — пути, на котором такой вопрос вообще возникнет, через SwapSS нет. По помеченному депозиту можем попросить подтвердить контроль над кошельком-отправителем, но это вопрос к кошельку, а не к вам. Единственное место, где личность вообще может всплыть, убрать не в нашей власти. Если законное предписание, официальный запрос или документированное заявление о хищении указывают на средства конкретной заявки, закон обязывает нас удерживать эти средства до разрешения вопроса и установить, кому они принадлежат по праву, а установление может включать верификацию того, кто на них претендует. Это обязанность по закону, общая для любого обменного сервиса: не наша выдумка и не то, от чего мы вправе отказаться. За её пределами работает правило выше: одна лишь метка скрининга, какое бы число за ней ни стояло, заканчивается обменом или возвратом и никогда — запросом документов. Обычный обмен не требует доказывать, кто вы.

Чем заканчивается проверка

Деньги вы получаете в любом случае. Проверенная заявка заканчивается либо отправкой обменянной монеты, либо возвратом депозита на адрес под контролем отправителя за вычетом сетевой комиссии. Третьего исхода нет: нет баланса, отложенного на ваше имя, и нечего потом выпрашивать. Возврат — то, что происходит по умолчанию везде, где снять вопрос не удалось: нам проще отдать деньги, чем держать их у себя. Возврат депозита никогда не требует документов: если нам что-то нужно, это подтверждение контроля над кошельком-отправителем, а не того, кто вы. Единственное, что может отложить возврат, — официальный запрос, называющий эти средства; об этом раздел про органы ниже.

Аккаунты мерчантов (KYB)

SwapSS Pay устроен иначе: у мерчанта есть баланс, выплаты и аккаунт, который живёт годами, поэтому при открытии есть лёгкая проверка бизнеса — что за бизнес, сайт, ожидаемый оборот. Это короткая заявка, которую читает человек, а не хождение за справками. Обмена это не касается вообще.

Сотрудничество с органами

Как и любой обменный сервис, мы отвечаем на законные официальные запросы правоохранительных органов. Если официальный запрос или репорт называет конкретные средства заявки, закон сам удерживает их до разрешения вопроса — так это устроено у любого сервиса на свете, и выбора здесь нет ни у кого. Одна лишь метка скрининга — не тот случай: депозит, помеченный только данными скрининга, просто возвращается, как описано в этой политике, без всяких документов.

Данные и хранение

Мы храним минимум, необходимый для работы обменника и этой политики: детали заявки, адреса, идентификаторы транзакций и результаты проверки. Мы не строим профили и не продаём данные. Сроки хранения — в Политике конфиденциальности.

Ваше согласие

Создавая заявку на обмен, вы принимаете эту политику вместе с Условиями использования и Политикой конфиденциальности.

Вопросы по задержанной заявке

Напишите нам через страницу поддержки, указав ID заявки — по задержанной заявке отвечает человек.